Об ответственности дропов и дроповодов: что нужно знать

В статье подробно рассматривается ответственность дропов и дроповодов в современном цифровом мире, включая использование банковских карт и криптовалютных операций. Узнайте, как избежать проблем с законом и защитить свои права

Адвокат по уголовным делам часто сталкивается с ситуациями, когда цифровизация экономических и финансовых процессов порождает множество сопутствующих механизмов, в том числе в сфере обслуживания теневого криптооборотного рынка. Уголовный мир использует такие инструменты, как call-центры, дроп-сервисы, процессинг и другие. Адвокат по уголовным делам может подтвердить, что данные сервисы активно применяются во множестве мошеннических схем отмывания и легализации денежных средств, полученных преступным путем. В частности, это могут быть вывод денежных средств с онлайн-казино, криптообменных площадок, брокерских площадок и других серых зон.

Уголовная ответственность для дропов и дроповодов

Летом 2023 года МВД предложило ввести уголовное наказание для тех, кто помогает банковским мошенникам выводить деньги. Адвокат по уголовным делам поясняет, что уголовный закон теперь касается так называемых «дропперов» — людей, которые предоставляют данные своей карты злоумышленникам за вознаграждение. Уголовный элемент переводит похищенные средства на их счета, а затем передает их по цепочке другим людям. Таким образом, преступники усложняют для правоохранителей поиск средств и конечных получателей.

Кто такие дропы и дроповоды?

Адвокат по уголовным делам может рассказать, что «дропы» - это подставные лица, задействованные в нелегальных схемах по выводу средств с банковских карт. Уголовный элемент привлекает таких людей с целью избежать ответственности за перевод или обналичивание денежных средств со счетов и банковских карт. К «дропам» относятся не только лица, осведомленные о противоправном характере своей деятельности, но и те, кто не понимает, что участвует в криминальной схеме. Уголовные действия могут включать как непосредственное участие в цепочке переводов, так и продажу (отдачу) своей банковской карточки «дроповоду» вместе с реквизитами счета и пин-кодом.

Ответственность дропов

При этом сами «дропы» не подозревают, что могут стать соучастниками уголовного преступления, даже если до конца не понимают последствия своих действий. Чаще всего дропами становятся лица, желающие получить быстрый заработок – это подростки, студенты и доверчивые пенсионеры. Некоторые полагают, что в УК уже существует статья 187 Уголовного кодекса, которая предусматривает ответственность за сбыт, покупку, хранение и перевозку электронных средств платежа, предназначенных для неправомерного перевода денежных средств. Уголовные действия с картами и средствами доступа к банковским счетам подпадают под действие этого закона.

Проблемы действующего законодательства

Между тем, это не совсем так. Нынешнее уголовное законодательство в действующей статье 187 УК РФ предполагает изготовление, приобретение, хранение, транспортировку в целях использования или сбыта, а равно сбыт поддельных платежных карт, распоряжений о переводе денежных средств, документов или средств оплаты (за исключением ценных бумаг), а также электронных средств, электронных носителей информации, технических устройств, компьютерных программ, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

Условия наступления уголовной ответственности

Чтобы возникла уголовная ответственность по данной статье, необходимы следующие квалифицирующие составы:

• Неправомерность осуществления оборота денежных средств.
• Изготовление, приобретение и др. для целей сбыта или использования.
• Сбыт поддельных карт и, конечно же, умысел.

Однако, карты ведь не поддельные, они принадлежат реальным людям – «дропам», которые открыли лицевые счета в банках и получили такие карты. Уголовные действия по изготовлению или приобретению таких карт, с целью неправомерного оборота денежных средств, могут являться способом осуществления незаконных операций с обналичиванием денежных средств (ст. 171, 172 УК РФ).

Материальная ответственность дропов

За передачу таких карт, на сегодняшний день уголовная ответственность не предусмотрена. Возможно наступление лишь материальной ответственности для «дропа», поскольку согласно договора банковского обслуживания, именно он несет ответственность за все операции, совершаемые с его расчетным счетом. В случае утери или ее перехода другим лицам, он должен сообщить об этом банку.

Сложности в возбуждении уголовных дел

Однако, по сегодняшний день, закон, вносящий поправки в УК РФ, не принят. Механизмов противодействия незаконному осуществлению деятельности «дроповодов» (лица, которые владеют картами «дропов» и распоряжаются по своему усмотрению) фактически не существует. В данной категории уголовные дела возбуждаются неохотно, поскольку это связано с множеством не устанавливаемых по делу обстоятельств.

Примеры из практики

Например, некий гражданин внес денежные средства (в форме криптовалюты) на некий криптообменник путем перевода денежных средств в рублях на карту «дропа». «Дроповоды», предоставляя такие услуги администраторам сайта обменной криптоплощадки, производят переводы денежных средств по указанным в «ордерах заявках» данным, размещаемых в соответствующих анонимных чат-ботах. Уголовные действия включают использование множества банковских карт различных «дропов».

Когда возникает ситуация обращения потерпевшего в полицию с вопросом о его обмане со стороны обменной площадки (в результате блокировки, заморозки и прочих ситуаций), то никто не будет искать владельцев данного сайта и не найдет, поскольку все они в основном однодневки и зарегистрированы вне юрисдикции российских полицейских. Тогда сотрудникам полиции остается только установить, на какие карты были произведены денежные переводы от потерпевшего, установить владельцев и арестовать их. В результате таких арестов на счетах могут еще оставаться денежные средства, на которые можно будет обратить взыскание в рамках требований о возмещении ущерба потерпевшим.

Два сложных вопроса

Но тут могут возникнуть два сложных нерешаемых вопроса:

1. Как быть в том случае, если денежных средств на арестованных счетах карт «дропов» не имеется?
2. Когда и как будет происходить возмещение вреда потерпевшему, если злоумышленники не установлены и уголовное дело приостановлено? Пока следствие не установит преступников, дело не будет передано в суд, и арест с денежных счетов не будет снят, вопрос о возмещении убытков решен не будет.

Опыт адвокатов в киберпреступлениях

Уголовные адвокаты, имеющие опыт в расследовании киберпреступлений и преступлений, связанных с оборотом криптовалюты, успешно решают такие задачи. Имея за плечами солидный опыт участия по защите интересов на различных участках цепочки, уголовный адвокат по уголовным делам помогает справляться с такими ситуациями.

Обращение к имуществу дропа

В первом случае – нужно обращаться к имуществу самого «дропа». Уголовный адвокат по уголовным делам поможет в этом вопросе. Уголовные адвокаты обладают знаниями и опытом, чтобы защитить ваши права.

Обращение в гражданский суд

Во втором случае, необходимо обращаться в гражданский суд с иском к «дропу». Уголовный адвокат по уголовным делам поможет правильно составить иск и представить все необходимые доказательства. Уголовный адвокат по уголовным делам знает, как действовать в таких ситуациях.

Судебная практика

Современная судебная практика имеет всего несколько примеров привлечения к уголовной ответственности «дропов» по ст. 172 УК РФ (незаконная банковская деятельность). Уголовный адвокат по уголовным делам может предоставить подробную информацию о таких случаях и помочь в аналогичной ситуации.

Осведомленность о преступных действиях

Важно понимать, что данная квалификация справедлива лишь в том случае, если «дроп» заранее осведомлен о преступных действиях, совершаемых с его картой. Уголовный адвокат по уголовным делам поможет разобраться в этом вопросе. А вот «дроповодам» скорее всего грозит кроме ст. 172 УК, еще и 171 УК РФ (незаконное предпринимательство). Уголовный адвокат по уголовным делам сможет защитить ваши интересы.

Статистика и сложность установления дроповодов

По статистике Сбербанка в 2023 году в России, единовременно, порядка 500 тыс. людей предоставляют свои счета и карты для дропперских услуг. Установить «дроповодов» достаточно сложно, поскольку, чаще всего, они действуют не с территории России. Уголовный адвокат по уголовным делам поможет вам понять все нюансы и защитить свои права.

Блокировка карт и счета

Что же ведет к блокировкам таких карт и счетов «дропов» согласно требованиям ФЗ-115? Уголовный адвокат по уголовным делам может объяснить это подробно. Казалось бы, деятельность по обороту криптовалют законна и не так давно принятый Закон №259-ФЗ «О ЦФА» (цифровых финансовых активах) признает цифровую валюту имуществом, поэтому все в порядке. Но это далеко не так.

Риски операций по счету

Множественность операций по счету с физическими лицами без назначения платежа и транзитность являются первыми же признаками рискованности операций по счету. Уголовный адвокат по уголовным делам сможет объяснить, как это работает. Действующая с июля 2022 года система «ЗСК» (знай своего клиента) - платформа Банка России (Центробанка), которая помогает кредитным организациям оценить риски участия клиентов в подозрительных операциях, выявляет такие операции и блокирует карты.

Рекомендации и помощь

Наши юристы по ФЗ 115 научились успешно решать подобные проблемы. Но не всегда удается урегулировать такие проблемы, поскольку ранее совершенные операции по счету были настолько рискованны, что банки уже не идут на компромисс. Уголовный адвокат по уголовным делам поможет вам в таких случаях.

Законная деятельность по обороту криптоактивами

Хочется отметить, что среди описанных случаев и моментов, когда осуществляются незаконные операции с денежными средствами или их хищением через «скамные» брокерские крипто сайты, встречается и совершенно законная деятельность по обороту криптоактивами в целях инвестирования. Уголовный адвокат по уголовным делам может помочь вам в этом вопросе.

Многие из наших клиентов имеют официально зарегистрированные статусы, открытые источники и сайты, чтобы иметь возможность легально производить покупку и продажу криптовалюты, зарабатывая на разнице от ее волатильности. Уголовный адвокат по уголовным делам сможет помочь вам создать честную и прозрачную бизнес-модель. Не за горами время, когда рынок криптовалютных оборотов будет зарегулирован государством и появится новый вид деятельности по ОКВЭД для осуществления криптообменных операций.

Для получения дополнительной информации и помощи вы можете обратиться к источнику.

19.07.2024 20:34:51